Pero mejora la calidad de sus activos y el margen de interés
Por Joanisabel González / joanisabel.gonzalez@elnuevodia.com
FirstBan Corp. registró una pérdida neta de unos $82.2 millones para el año 2011.
La gestión, aunque negativa, supone una mejora en relación a diciembre del 2010. Entonces, la matriz de FirstBank registró $524.3 millones.
En el cuarto trimestre del 2011, la institución bancaria también registró una pérdida neta de $14.8 millones en relación a la pérdida de $251.4 millones para el mismo período en el 2010.
La divulgación del segundo conglomerado financiero de Puerto Rico propició que su título en Wall Street avanzara un 2.16% el miércoles, situándose en $3.78.
Para el principal oficial ejecutivo del conglomerado, Aurelio Alemán, los últimos tres meses del 2011 implican la culminación de un año lleno de retos para la institución, pero a su vez representaron el inicio de una nueva etapa, donde la rentabilidad y mejorar el perfil de riesgo constituyen la prioridad de la institución.
“El duro trabajo y el progreso que estamos haciendo para mejorar estrategias operacionales claves es evidente”, dijo Alemán al tiempo que recordó la recapitalización de la institución, gracias a una inyección de unos $528 millones, que se completó en el último trimestre del 2011.
Entre los aciertos, Alemán aseguró que la base de depósitos de la institución mejoró, registrando un alza de 7% en los depósitos básicos, mientras se prepagaron ciertos depósitos negociados, lo que resultó en una baja de 40% en esa partida.
Según Alemán, los activos de la institución continuaron mostrando mejoras en términos de calidad, habida cuenta una reducción de 14% en los activos totales en mora, así como una baja de 52% en las pérdidas netas totales.
En la gestión trimestral también influyó otros factores como un ajuste de $1.8 millones en el valor de los bienes reposeídos por la institución como parte de “una subasta especial” que perseguía reducir dicha cartera. También influyó la gestión, un alza de $1.7 millones en cargos relacionados con la recomposición de la nueva junta de directores del conglomerado y hasta una reducción de $1.2 en la prima del seguro de depósitos como resultado de la mejoría en la base de capital de la institución.
“A pesar de nuestras iniciativas de desapalancamiento en el 2011, el margen neto de interés mejoró durante el año gracias al pago de préstamos de alto costo, el crecimiento y depósitos básicos de costos más bajos, la reestructuración de ciertos acuerdos de recompra”, indicó Alemán al agregar a la lista de factores positivos precios más altos en ciertos financiamientos y la reducción de los préstamos en mora.
A diciembre, el margen neto de interés se ubicó en 2.99% versus 2.77%, en diciembre del 2010. En tanto, la provisión por préstamos fallidos totalizó $41.9 millones versus $196.3 millones. Las pérdidas netas por préstamos se ubicaron en $67.7 millones y $251.8, en iguales comparativas.
Los activos totales ascendieron a $13,127 millones, lo que supuso una contracción de un 16% cuando se mira ese indicador en el 2010.
