Con más de $287 millones en depósitos entre anualidades y cuentas de retiro individual, resume los resultados de la campaña contributiva finalizada el 15 de abril y sus percepciones sobre la planificación de retiro en el mercado local
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“Fue una época muy ocupada; cada año lo es. Vemos, cada vez, más personas preocupadas por tener ahorros o inversiones con miras al futuro. Hoy día, las personas no abren una cuenta IRA solo para el ahorro en la planilla, ya que la oportunidad de ahorrar puede estar acompañada de un incentivo contributivo adicional, y se aprovecha. Acabamos de tener nuestra época contributiva más exitosa, con más de $287 millones en depósitos entre anualidades y cuentas IRA. Muchos de los depósitos de cuentas IRA fueron transferencias de otras instituciones, ya que hemos invertido mucho en innovación para traer las mejores alternativas al mercado de Puerto Rico”, dijo Ramón Domenech, vicepresidente de Universal Life.
Gran parte de por qué Universal Life Insurance Company se ha convertido en el líder en este mercado es su enfoque en desarrollar soluciones financieras con beneficios contributivos para los puertorriqueños, ofreciendo alternativas para todo tipo de perfil de riesgo. Estas incluyen interés fijo, opciones que ofrecen seguridad del principal invertido con participación en el rendimiento de índices financieros y su desarrollo más reciente: Universal VIA Generation Growth. Esta última está destinada a aquellos que desean invertir directamente en el mercado de valores, con acceso a más de 43 alternativas de inversión profesionalmente gestionadas por asesores reconocidos como Fidelity, Goldman Sachs, Alliance Bernstein, entre otros, y registrada con el SEC. Esto permite a su asesor financiero crear una estrategia personalizada de acuerdo con sus necesidades, con la flexibilidad de hacer cambios entre las alternativas de inversión según cambien sus condiciones o las condiciones económicas.
Como se menciona, muchos de los flujos recibidos en esta época provienen de planes de retiro que están terminando. Debido a los retos demográficos en nuestra isla, muchas de las personas que se están acercando a la edad de retiro buscan proteger sus ingresos y han encontrado en estas alternativas la capacidad de asegurar ingresos de por vida para el individuo o el matrimonio, lo que indudablemente es la preocupación principal de un jubilado.
Estos desarrollos se trabajan en conjunto con nuestro programa de manejo de riesgo, que durante los últimos 20 años ha evaluado socios de negocios, manejadores de inversiones y más de una decena de reaseguradoras con vasta experiencia en estos mercados fuera de Puerto Rico. Aunque algunos conocen la situación que atravesamos con una de estas reaseguradoras, PBLA, la disciplina y fortaleza financiera, junto con una filosofía de diversificación en reaseguro, nos ha permitido seguir desarrollándonos ágilmente y creciendo en este mercado.
Nuestro compromiso con Puerto Rico es seguir desarrollando y poniendo en manos de nuestros profesionales de finanzas y seguros las mejores soluciones, herramientas innovadoras e información accesible a todos nuestros asesores financieros y clientes a través de nuestras plataformas, como Universal Móvil Plus, que ya permite a nuestros asegurados acceder a información de sus pólizas, anualidades y cuentas IRA actualizadas diariamente.
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