Washington - El Departamento del Tesoro de Estados Unidos informó que impondrá multas por $1,200 millones a Bank of America por presuntamente violar las leyes contra el lavado de dinero y la normativa de la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC, en inglés).

Las multas al segundo banco más grande de Estados Unidos representan la tercera mayor en la historia del departamento.

“Cuando un banco de este tamaño no cumple con sus obligaciones contra el lavado de dinero y de sanciones, las consecuencias van mucho más allá de sus propias paredes, exponiendo a todo el sistema financiero estadounidense a riesgos significativos de financiación ilícita”, declaró el secretario del Tesoro, Scott Bessent, en un comunicado.

“Las acciones de hoy envían un mensaje claro de que ni siquiera las instituciones financieras más grandes están por encima de la ley”, agregó Bessent.

El Tesoro indicó que Bank of America también alcanzó un acuerdo por $11.6 millones con la OFAC por “aparentes violaciones de numerosos programas de sanciones, incluidos los aplicados a Irán, Rusia, narcóticos y terrorismo global”.

Según el Tesoro, su Red para la Detección de Delitos Financieros (FinCEN) impuso la sanción de $1,200 millones porque la institución “falló en mitigar mitigar y reportar riesgos prioritarios para la seguridad nacional, incluidas las redes chinas de lavado de dinero y la financiación ilícita a lo largo de la frontera suroeste”.

La sanción incluye $750 millones que irán destinados a la Oficina del Contralor de la Moneda, siendo la multa más alta jamás impuesta por dicha agencia federal reguladora de bancos.

El Tesoro afirmó que Bank of America “admite que violó de manera deliberada” la Ley de Secreto Bancario de 1970, la cual exige a los bancos ayudar al gobierno a detectar y prevenir las actividades de blanqueo de capitales.

“El cumplimiento en materia de delitos financieros es algo serio y somos responsables de hacerlo bien”, señaló Bank of America en un comunicado. “Trabajamos con los reguladores para llegar a estas resoluciones de penalización derivadas de las violaciones citadas en la Orden de Consentimiento de 2024 de la Oficina del Contralor de la Moneda y en la investigación de FinCEN.

“Hemos invertido miles de millones de dólares en tecnología y asignado a miles de empleados para combatir el delito financiero, y nuestro equipo se encuentra muy avanzado y comprometido con completar el trabajo requerido para abordar los problemas planteados por nuestros reguladores”, agregó Bank of America.

La movida más reciente es la tercera más grande en la historia del Tesoro federal. En 2023, la agencia federal llegó a un acuerdo de aproximadamente $4,000 millones con Binance, el mercado de intercambio de criptomonedas más grande del mundo, y un año después llegó a un acuerdo de unos $3,000 millones con TD Bank, con sede en Canadá. Ambas determinaciones históricas ocurrieron como parte del enfoque de la administración de Joe Biden en la lucha contra el lavado de dinero y los esfuerzos por promover el cumplimiento en la entonces emergente industria de monedas virtuales.

Meses después, el fundador y director ejecutivo de Binance, Changpeng Zhao, fue condenado a cuatro meses de prisión por haber ignorado deliberadamente que los delincuentes usaran su plataforma para mover dinero vinculado al abuso sexual infantil, el narcotráfico y el terrorismo.

Paul Wiseman y Farnoush Amiri, de AP, escribieron esta noticia. Amiri reportó desde Nueva York. El periodista de negocios de AP Alex Veiga, en Los Ángeles, colaboró con este informe.

Esta noticia se tradujo al Español con ayuda de inteligencia artificial.