La Oficina del Comisionado de Instituciones Financieras (OCIF) ordenó este martes la liquidación de Banex International Bank, Inc., una Entidad Financiera Internacional (EFI) con operaciones en la isla, tras encontrar que el banco estaba insolvente y que tenía serias deficiencias financieras, operacionales, contables y de control.

La comisionada de la OCIF, Mónica Rodríguez Villa, emitió tres órdenes sumarias relacionadas con las operaciones del banco internacional, entre ellas una Orden Sumaria y Querella Administrativa contra Luis A. Gasparini, individualmente y en su capacidad como presidente de la junta de directores de la institución.

La decisión se produce luego de que el regulador local designara en junio pasado a Driven, P.S.C. -ahora síndico- como monitor de la EFI al detectar, entre otras cosas, un vínculo con una entidad financiera intervenida por las autoridades británicas por alegadas preocupaciones relacionadas con lavado de dinero.

“Según los hallazgos del monitor, Banex enfrenta una severa falta de liquidez y sus activos líquidos disponibles son insuficientes para cumplir con sus obligaciones con los depositantes. El monitor determinó, además, que las aportaciones que Banex había reportado como capital fueron realizadas utilizando fondos relacionados con depositantes, sujeto a investigación adicional. También identificó importantes deficiencias en los informes financieros y procesos contables de la institución, así como cuantiosas cuentas por cobrar a su único accionista, directores, oficiales y entidades relacionadas”, reza textualmente la orden.

La OCIF propuso multas ascendentes a $534,000 por distintos incumplimientos identificados durante el proceso de supervisión.

La Orden contra Banex constituye una acción sumaria de emergencia dirigida a atender lo que la OCIF ha determinado que representa un peligro inminente para la seguridad de la industria de entidades financieras internacionales que operan desde Puerto Rico y para proteger el interés público mediante el cumplimiento estricto de las leyes y reglamentos aplicables a las licencias expedidas por la OCIF.

El regulador local determinó que más de $24 millones registrados en los libros de Banex en una cuenta denominada “In Transit” no han podido ser localizados, rastreados o confirmados.

Asimismo, se identificaron más de $18 millones en cuentas por cobrar al único accionista de Banex y a entidades bajo su control, sin fecha de repago, plan de pago o, respecto a una parte sustancial de esas cantidades, una expectativa razonable de recuperación.

Banex International Bank, Inc. enfrenta problemas de liquidez, luego de que se le congelaron unos fondos millonarios que tenía en Euro Exchange Securities UK Ltd. (Eesuk), entidad que también fue intervenida en junio pasado por la Financial Conduct Authority (FCA) del Reino Unido.

“A la luz de estos hallazgos, hemos determinado que Banex no cuenta actualmente con el capital y la liquidez necesarios para sostener sus operaciones ni para atender adecuadamente sus obligaciones con sus depositantes. Sin embargo, la institución mantiene activos que deben ser preservados, administrados y, de ser necesario, liquidados de manera ordenada para maximizar la recuperación de fondos para los depositantes y demás partes con derecho a ellos”, expresó Rodríguez Villa.

Banex opera con una licencia de EFI expedida por la OCIF desde febrero de 2017, y su oficina principal se ubica en la Avenida Luis Muñoz Rivera, en San Juan. Originalmente, Banex fue organizada en junio de 2016 bajo el nombre de Euro Exchange International Bank, según la orden de la OCIF.

La comisionada explicó que la determinación de la OCIF responde al conjunto de circunstancias identificadas durante su proceso de supervisión, incluyendo la intervención de la entidad relacionada en el Reino Unido, la consecuente interrupción de operaciones y flujos de capital de Banex, su insuficiencia de capital y liquidez y los hallazgos contenidos en el informe final del monitor.

“En conjunto, estas circunstancias evidencian que Banex no se encuentra en condiciones de continuar operando de forma segura y en cumplimiento con el marco regulatorio aplicable. Ante esa realidad, nuestra responsabilidad como regulador es actuar con la urgencia necesaria para preservar los activos disponibles y proteger los intereses de los depositantes y demás acreedores”, añadió Rodríguez Villa.

Como parte de la Orden, Banex deberá cesar inmediatamente de aceptar depósitos; abrir, financiar o mantener relaciones de banca corresponsal; y ejecutar transferencias, pagos, retiros o desembolsos, excepto aquellos expresamente autorizados por el síndico. La institución tampoco podrá disponer de sus activos ni presentarse ante clientes, instituciones financieras, reguladores o el público como una entidad financiera internacional licenciada por la OCIF.

El síndico tendrá a su cargo la administración de Banex y el proceso de liquidación de la institución, incluyendo la preservación y administración de sus activos.

Banex tendrá la oportunidad de comparecer al procedimiento administrativo correspondiente para impugnarlas, así como para controvertir las multas propuestas. Mientras se completa ese procedimiento, las medidas sumarias permanecen en vigor.

“Tal y como hemos hecho en otras ocasiones, las acciones que tomamos hoy responden a nuestra responsabilidad de proteger a quienes confían sus fondos a las instituciones que supervisamos y de velar por la solidez y reputación del sistema financiero de Puerto Rico”, subrayó Rodríguez Villa.