Capital One cerró las cuentas bancarias del presidente Donald Trump en 2021 después de que el banco detectara actividad financiera con indicios de lavado de dinero, según reveló la entidad en un escrito judicial presentado este fin de semana.

El documento está relacionado con una demanda presentada contra Capital One por una de las sociedades holding financieras de Trump poco después de que este asumiera el cargo por segunda vez. Trump alega que Capital One cerró ilegalmente sus cuentas por motivos políticos, tras el ataque del 6 de enero de 2021 al Capitolio.

Capital One solicita que se desestime la demanda.

“El cierre fue el resultado de meses de análisis y de una revisión minuciosa por parte del equipo AML de Capital One, de conformidad con las políticas del banco y las directrices reguladoras”, indicó la institución en el escrito judicial. El término “AML” corresponde a las siglas en inglés de antilavado de dinero.

Trump demandó a Capital One, así como a JPMorgan Chase, por supuestamente negarle acceso a servicios bancarios tras dejar el cargo en 2021. El denominado “debanking” ocurre cuando los bancos cierran las cuentas de clientes porque consideran que representan un riesgo financiero, legal o reputacional.

Ambos bancos niegan haber roto relaciones con el presidente, sus hijos y otras empresas relacionadas por motivos políticos. La demanda contra JPMorgan Chase reclama una indemnización de $5,000 millones. JPMorgan ha afirmado que no cierra cuentas por motivos políticos, aunque sí puede cerrarlas “con o sin causa” y también cuando representan un “riesgo legal o regulatorio”.

En julio, tras meses de inactividad en la demanda original, los abogados del presidente presentaron una demanda enmendada en la que alegan que el banco le negó el acceso a servicios bancarios por motivos políticos. Capital One sostiene que las nuevas acusaciones carecen de fundamento y afirma que la demanda se basa en “nuevas teorías fundamentadas en citas seleccionadas de forma interesada”.

El equipo jurídico del presidente Trump rechazó esa afirmación el lunes, pero no se pronunció sobre las conclusiones internas del banco.

“Capital One, junto con otros grandes bancos, negó el acceso a servicios bancarios al presidente Trump, a su familia y a sus empresas por motivos descaradamente políticos”, declaró un portavoz del equipo jurídico de Trump. “La contundente demanda del presidente Trump obliga a Capital One a rendir cuentas por su vergonzosa conducta, y esperamos llevar este asunto hasta una conclusión justa y adecuada”.

Los conservadores sostienen que los bancos les niegan el acceso a servicios financieros a ellos y a sus aliados políticos. Las acusaciones cobraron fuerza tras la Operación Choke Point, una iniciativa impulsada durante la administración de Barack Obama en la que reguladores presionaron a los bancos para restringir servicios a la industria de las armas de fuego, el tabaco y prestamistas abusivos, entre otros. El sector de las criptomonedas también alegó haber sido afectado durante la administración de Joe Biden.

Trump firmó en agosto de 2025 una orden ejecutiva titulada “Garantizar una banca justa para todos los estadounidenses”, que ordena a los reguladores federales poner fin a las inspecciones sobre con quién realizan negocios los bancos. La administración Trump también ha solicitado los registros de los principales bancos como parte de una investigación sobre presuntas cancelaciones de servicios bancarios.

Trump tenía más de 300 cuentas bancarias en Capital One antes de que fueran cerradas. Las cuentas correspondían a diversos negocios de su marca, desde un campo de golf hasta una bodega. Mantuvo relaciones bancarias con la institución durante más de una década.

En el escrito judicial, Capital One afirmó que no existió motivación política en la decisión de cerrar las cuentas de Trump en 2021 y sostuvo que la medida respondió exclusivamente a que sus expertos en prevención de lavado de dinero detectaron actividad sospechosa.

“Capital One nunca hizo pública la decisión de cancelar las cuentas ni el proceso interno confidencial que dio lugar al cierre, y concedió a los demandantes varios meses, además de varias prórrogas, para encontrar nuevos servicios bancarios, cosa que hicieron”, señaló el banco.